人民币贬值,老百姓到底亏了啥?

白小姐矜持点 www.9ny7y.cn 时间:2018年07月03日 09:29:00 浏览:

[摘要] 人民币贬值,老百姓到底亏了啥?

正文

2018年07月03日 09:29:00

从6月15日至今,人民币已经十三连跌;

短短十三个交易日,人民币就贬值了4.51%;

 

要知道,人民币代表的是什么?代表的是社会总财富;

也就是说,这十三个交易日里,社会的总财富贬值了约4.51%;但是老百姓是体会不到,油盐柴米酱醋茶的价格没怎么变化,房价还是那么高…

是不是现在没感受到就代表真的没亏损呢?

答案当然是否定。

当然,人民币短期的升贬值的突发性因素可能较大,人民币是否长期具备贬值的可能性?如果长期具备贬值的可能性,老百姓才会真的亏。

一、人民币是否具备长期贬值的可能?

先说汇率,汇率就是货币之间转换的一个比例,这个比例的高低代表着升值还是贬值。

而这个比例,参考的因素有很多,但是货币总量这个因素是不可或缺的。

例如,一个经济体原来的货币总量是1,汇率是1;货币之间的比例是1:1;

假设什么都不做的情况下,这个经济体大量的增发货币,货币大放水,货币总量变成了2,那么汇率又该说多少呢?理论上还是应该1,因为社会财富并没有改变。两国之间的比例就变成了2:1,汇率贬值50%;

而我国的货币总量情况是什么情况?都知道大放水了,到底这个放水情况如何?

这里引进一个数据——广义货币——货币供应量M2,

广义货币(M2)=现金+企业活期存款+定期存款+居民储蓄存款+其他存款+证券公司客户保证金;

也就是全社会所有的“可变现金”;

根据央行的数据,黑云的统计;

 

在2007年的时候

中国的货币供应量(M2)=5.42万亿美元

美国的货币供应量(M2)=7.51万亿美元

欧元区货币供应量(M2)=10.75万亿美元

日本的货币供应量(M2)=8.06万亿美元

但是到了,2018年3月份,我国人民币广义货币供应量(M2)是173.99万亿,按照当月的汇率,兑换成美元是27.67万亿美元;

 

在2018年3月:

中国的货币供应量(M2)=27.67万亿美元;

美国的货币供应量(M2)=13.92万亿美元;

欧元区货币供应量(M2)=13.74万亿美元;

英国的货币供应量(M2)=3.27万亿美元;

也就是说,在2018年3月,中国的货币供应量=美国+欧元区;

牛不牛?。?!水不水???

对比2007年和2018年世界五大经济体货币供应量(M2)的变化,就知道现在我国的货币体量是个什么情况了:

2007至2018年,约10年的时间过去了,英国货币供应量(M2)增长了0.2万亿美元;同比增长6.5%

日本货币供应量(M2)增长了2.37万亿美元;同比增长29.4%;

欧元区货币供应量(M2)增长了2.99万亿美元,同比增长27.8%;

美国货币供应量(M2)增长了6.41万亿美元;同比增长85.3%;

中国货币供应量(M2)增长了22.25万亿美元,同比增长410.5%;

中国的货币供应量(M2)10年的时间,超发的数量和速度,简直是惊人的!

再把GDP(国内生产总值)和M2结合来看:

美国:

GDP=19.36万亿美元

M2=13.92万亿美元

每万亿GDP对应的M2:13.92/19.36,即0.719万亿美元

按美国标准,中国应发行M2:

12.24×0.719=8.8万亿美元

实际发行173.99万亿人民币,如果相当于8.8万亿美元的话,即:

173.99/8.8=19.77

也就是说,同样的一份财富;

我国需要的货币供应量是美国的19.77倍;

这个数据一出来,就理解为什么国际资金会看空人民币了!因为虚啊,放水的速度的体量太大了。

这也解释了,为什么80年代一万元的购买力,放到今天需要二百多万的原因了。

二、人民币贬值对老百姓的影响

短期影响很简单,汇率短短13个交易日贬值了4.51%;那么留学生学费压力就增大了;根据中央财经的数据,留学所有的费用大约是30万美金左右;至6月13日人民币贬值后,会因为汇率贬值增加约9万元的成本;

当然,这些短期的影响,普通老百姓感受很少的。关键还是长期影响;

其中最大的影响,就是三四线城市的房价

我在6月下旬的时候就分享过其中的逻辑;《房价大利空,汇率和棚户权限形成戴维斯双杀》

核心的意思,本轮三四线城市房价暴涨的主要原因是央妈通过棚改户货币安置,向楼市投放了两万多亿的资金,如下图

 

但是棚改户政策即将改变,货币安置转向实物安置,以房换房;

那么,吹涨泡沫的动力就大幅降低;

就像开车,以前棚户改货币安置,给房价提供了100码的动力,现在转变成实物安置,动力大幅降低至20码。但这20码还需要抵消房价造成房价下跌的各种因素(阻力),其中人民币贬值,造成社会总财富贬值,楼市跟着也会贬值。同时今明两年三四线城市会有很多楼盘新开出来,供给增加,房价的阻力就会再次加大。这20码的动力,能让房价不拐头,都算是谢天谢地了。

目前三四线城市的房价,只是在惯性上冲而已,随时汇率贬值,国际资金流出;新开楼盘增多,卖压增强,需求降低,迟早会回头的。而且在2020年之前,房地产税这颗重磅炸就该有动作了。

房地产税肯定会来,这是政府工作报告中清楚通告了的。

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股市复盘

今天指数大跌,市场慌了么?

 

市场涨跌停数据就能看出,涨停的股票有50只;

这放在以前,是完全不可能的。

上证50跌3%以上,还想要涨停?没有百股跌停都算不错了。

所以,今天的行情,可以看做是一个“指数大跌,个股普遍小跌”的格局。表明现在大部分资金是不看空个股行情的。

现在需要注意个股节奏就行了;

房地产股近期大跌,和棚改户政策改变有很大关系。资金看空地产股,而房地产行业牵扯多,其中银行和大家电、建筑材料和地产的关系密切,现在地产行业被资金看空,相关联的品种也容易被殃及池鱼。

现在的重点就是中小创,特别次新股(少套牢盘、无质押、无减持);

我的操作计划:

今天想买的次新股博越动力高开太多,超过了我的计划区间,没有动手。明天也不打算对他动手了。股性还是差了一点。

继续围绕次新+中报预增+消息刺激去寻找。明日次新股指数出现一个下杀碰到8日线附近,我就会考虑开仓进仓。

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作者不持有文中所涉及的股票或其他投资组合,但计划买入或做空。

本文仅代表撰稿人个人观点,不代表摩尔金融平台。

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